financial-planning-workflow

协调顾问工作流程，以制定和交付一份全面的财务规划——包括数据收集、现金流分析、退休建模、蒙特卡洛分析、罗斯转换与取款顺序规划、社会保障申领策略、教育与遗产目标、情景建模以及优先级排序的建议。当用户询问如何构建财务规划、规划服务结构设计、退休或社会保障建模、罗斯转换策略、情景分析、对相互冲突的建议进行优先级排序、准备规划方案演示，或判断何时需要更新规划时，请使用此技能。同时，当用户提及“全面财务规划”、“需求发现会议”、“退休建模”、“蒙特卡洛”、“罗斯转换”、“社会保障申领”、“储蓄率”或“我的客户是否走在正轨上”等关键词时，也应触发此技能。若涉及规划工具的数据流、资本市场假设治理，或将规划软件与客户关系管理（CRM）/投资组合管理系统（PMS）对接，请使用 financial-planning-integration 技能。

模型生成摘要（rules/v1 · 2026-11-09 08:20）：协调顾问工作流程，以制定和交付一份全面的财务规划——包括数据收集、现金流分析、退休建模、蒙特卡洛分析、罗斯转换与取款顺序规划、社会保障申领策略、教育与遗产目标、情景建模以及优先级排序的建议
这是模型对公开材料的总结，不是官方声明，请以原链内容为准。

存档时间线

版本	存档时间	内容哈希	内容
v1	2026-09-29 23:45	2a7b74d8	已过保留期
v2	2026-11-09 08:19	3d9b9f8e	可取

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