银企对账核算

银企对账核算工具，面向企业出纳、代理记账与审计岗。读取银行对账单与企业银行存款日记账两份 CSV，按金额一致优先、日期容差、对手方一致三级策略逐笔双向勾稽，输出已勾对笔数、勾对率、四类未达账项明细合计与金额不符记录；按银行存款余额调节表口径双向调节并判定平衡。未达账项账龄分级提示挪用与体外循环风险，并计量在途资金占用成本。按积数计息法（日利率=年利率÷360，按季结息，协定存款两段计息）核算单位活期存款利息，按政府指导价核减超收手续费，并按《企业内部控制应用指引第 6 号》开展资金内控自查，导出 Word 对账报告。

模型生成摘要（rules/v1 · 2026-09-22 06:55）：银企对账核算工具，面向企业出纳、代理记账与审计岗
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